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Der radikale Wandel im Profil der Börseninvestoren [Research]

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Dank Covid haben sich junge Menschen hauptsächlich an die Börse gewandt, um ihr Geld zu investieren. Abgesehen von Kryptowährungen, die vor allem von älteren Anlegern aufgegeben werden, können wir sehen, dass ein frischer Wind an der Börse weht. Die jüngeren Generationen schütteln die Investitionscodes auf, und mehrere Marktforschungsstudien beleuchten diese Veränderungen.

 

 

 

 


Junge Menschen und der Aktienmarkt: einige Statistiken

  • Im Jahr 2018 repräsentierten die unter 30-Jährigen 4,5 % der Investoren und die 30-40-Jährigen 6,2 %
  • Im Jahr 2020 machen die unter 30-Jährigen 9,9 % und die 30-40-Jährigen 10,7 % aus.
  • Das Durchschnittsalter des aktiven Anlegers an der Pariser Börse ist seit 2018 tatsächlich um acht Jahre gesunken
  • 49 % der 18- bis 29-Jährigen investieren außerhalb der Europäischen Union (27,6 % der 60- bis 69-Jährigen)
  • 22% der Transaktionen an der Pariser Börse werden über Neo-Broker abgewickelt
  • Die jüngere Generation tätigt geringere Transaktionen über Neo-Broker: 689 Euro gegenüber 2.689 Euro in traditionellen Banken.
  • 400.000 Anleger begannen 2020 mit dem Handel und 50 % waren unter 45 Jahre alt (Quelle: AMF)
  • Bei Fortuneo ist das Durchschnittsalter bei Neukunden um 12 Jahre gesunken
  • Bei Boursorama wurden 40% der Depotkonten von Kunden unter 30 Jahren eröffnet

Marktforschung zeigt Verjüngung von Börsenanlegern

Es scheint, dass die Börse dank Covid wieder Farbe erlangt hat… und dank des Interesses, das die jüngere Generation daran gefunden hat. Tatsächlich sind neue Verhaltensweisen entstanden, angetrieben von einer jungen Generation (18-29 Jahre alt), die die Codes bricht und die neuesten Werkzeuge verwendet, um zu investieren. Einige Zahlen aus FSMA– und AMF-Studien helfen, das Ausmaß des Phänomens zu verstehen.

Diese Verjüngung zeigt sich im Durchschnittsalter des Pariser Börseninvestors: Es ist zwischen 2018 und 2021 um 8 Jahre gesunken! Während im Jahr 2018 nur 4,5 % der Börsenhändler unter 30 waren, hat sich dieser Prozentsatz im Jahr 2020 mehr als verdoppelt (9,9 %). Im 30-40-jährigen Segment, das von 6,2% auf 10,7% ansteigt, ist der Anstieg in der gleichen Größenordnung.

Diese Verjüngung führt auch zu einer Veränderung anderer Kennzahlen. Zum Beispiel sehen wir, dass kleine Transaktionen an Volumen zunehmen, da jüngere Menschen kleinere Beträge investieren. Dies zeigt sich insbesondere bei der Nutzung von Neo-Brokern, bei denen die durchschnittliche Investition viermal niedriger ist als bei einer traditionellen Bank (689 € gegenüber 2689 €).


Der COVID-Effekt auf Börseninvestitionen

Der Lockdown während der COVID-Krise hatte unerwartete Auswirkungen auf die Börseninvestitionen. Einerseits hat der Zusammenbruch des Marktes nach der COVID-19-Pandemie einige Amateure ermutigt, in den Aktienmarkt einzusteigen. Andererseits war die Verfügbarkeit von Zeit in Kombination mit Einsparungen ein Hebel für eine neue Generation von Börsenakteuren.

In den Vereinigten Staaten ist es ein natürliches Phänomen, das wir erlebt haben. Joe Bidens Konjunkturchecks (bis zu $1400 pro Person je nach Einkommen) haben überraschenden Nutzen gefunden. Vor ihrer Verteilung schätzte eine Studie von Mizuho Securities, dass 10 % der Beihilfe (etwa 40 Mrd. USD) in den Aktienmarkt investiert werden könnten. Die Deutsche Bank hatte davor gewarnt, dass 25-34-Jährige am ehesten ihren „Konjunkturcheck“ an der Börse investieren würden, insbesondere in Kryptowährungen. Diese Prognose wurde bestätigt (siehe unsere Studie zum Profil von Krypto-Investoren).

Dieser massive Einstieg von Neo-Investoren hat zwar den Sektor verjüngt, aber auch seine Praktiken geändert. Das Phänomen der „Meme-Aktien“ ist zweifellos ein Symptom dafür.


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Rolle der Neo-Broker

Die Neo-Broker sind Anwendungen, die die Codes der Börseninvestition brechen. Einerseits bieten sie im Vergleich zu traditionellen Banken unschlagbare Zinsen. Andererseits bieten sie konventionellen Banken ein überlegenes Kundenerlebnis.

Die um eine mobile Anwendung zentrierten Neo-Broker ermöglichen die Überwachung von Preisen und Investitionen und bieten eine breite Palette von Produkten. Die mobile Anwendung ist als Spaßwerkzeug konzipiert und trägt zweifellos zur Entmystifizierung von Börseninvestitionen bei.

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Auch Neo-Broker verfolgen eine innovative Marketingstrategie, im Gegensatz zu den Klischees traditioneller Banken. Der Einsatz von Influencern (auch „Finfluencer“ genannt) ist nicht ohne ethische Probleme. Einige von ihnen treffen nicht die notwendigen Vorsichtsmaßnahmen, wenn sie ihren Sponsor bewerben. Eine französische Influencerin (Nabila Vergara) wurde mit einer Geldstrafe von 20.000€ belegt, weil sie ihre Anhänger nicht darüber informiert hatte, dass ihre Beiträge zur Förderung von Bitcoins gesponsert wurden.

Seit dem 17. Februar 2022 müssen Persönlichkeiten und Unternehmen in Spanien, gefolgt von mindestens 100.000 Followern in einem sozialen Netzwerk, strenge Regeln für ihre Werbekampagnen einhalten. Diese Kampagnen müssen mindestens zehn Tage vor ihrem Start von den Aufsichtsbehörden genehmigt werden. Der Fußballer Andrès Iniesta, der für die Plattform Binance agierte, wurde ebenfalls von der spanischen Regulierungsbehörde angeheftet.


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Tech-Effekt

Der letzte Effekt ist Tech. Das Interesse an Investitionen in die Börse hat sich seit der Entstehung von Technologieunternehmen zweifellos verändert. Die Rekordhöhen am Aktienmarkt wurden von Technologieunternehmen getrieben, für die die jüngere Generation eine natürliche Affinität hat.
Diese Dominanz der Technologie ist in den Indizes sichtbar:

  • 40 % des S&P-Index bestehen aus Technologieaktien
  • das Gewicht der Technologie wurde im CAC40-Index mit 3 multipliziert (Quelle)

Fazit

Das Profil von Börsenanlegern verändert sich dramatisch. Dies ist das Ergebnis der Konvergenz mehrerer Faktoren:

  • der Anstieg der Börsenindizes zieht ein neues Publikum an
  • die Gamifizierung von Investitionen (über Neo-Broker), die ein neues Publikum anziehen
  • ein Covid-Effekt, der zu der Investition von einem Teil von den Erträgen von der Entschädigung geführt hat

Wir sollten den disruptiven Aspekt der Neo-Broker nicht übersehen. Ihre Auswirkungen auf die Anlageinstrumente werden noch lange spürbar sein. Es ist legitim zu erwarten, dass sich ihre Nutzererfahrung mittelfristig auf das traditionelle Bankwesen ausweiten wird.

 

Schlagwörter:

Author: Pierre-Nicolas Schwab

Pierre-Nicolas est Docteur en Marketing et dirige l'agence d'études de marché IntoTheMinds. Ses domaines de prédilection sont le BigData l'e-commerce, le commerce de proximité, l'HoReCa et la logistique. Il est également chercheur en marketing à l'Université Libre de Bruxelles et sert de coach et formateur à plusieurs organisations et institutions publiques. Il peut être contacté par email, Linkedin ou par téléphone (+32 486 42 79 42)

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